TIJORAT BANKLARIDA MOLIYAVIY JINOYATLARNING OLDINI OLISHDA KOMPLAYENS-NAZORATNING ROLI

Аннотация

Аннотация
В статье проанализирована роль системы комплаенс-контроля в
предупреждении финансовых преступлений в коммерческих банках. В ходе
исследования были изучены механизмы внутреннего контроля банков, процессы
мониторинга на основе требований AML/CFT и практика рискориентированного подхода. Оценены институциональный статус службы
комплаенса, уровень ее независимости и интеграция с цифровыми
технологиями. Показана эффективность процедур KYC и автоматизированных
аналитических инструментов при выявлении подозрительных операций.
Полученные результаты подтвердили, что развитие функции комплаенса на
стратегическом уровне способствует снижению финансовых рисков. На основе
исследования разработаны практические рекомендации по совершенствованию
системы.
Ключевые слова: комплаенс-контроль, финансовые преступления,
банковская система, AML/CFT, внутренний контроль